Gesamtüberblick für Unternehmer

Unternehmer brauchen keine Produktberatung in Einzelteilen, sondern einen Gesamtüberblick mit Prioritäten. Bei Kees Finanzberater verbinden wir Vermögen, Vorsorge und Absicherung in einem Konzept: erst Bestandsaufnahme, dann Zielbild, dann Umsetzungsplan.

Gerade in Braunschweig und der Region sehen wir häufig, dass private Policen, betriebliche Verträge, Liquiditätsreserven und Kapitalanlagen nicht aufeinander abgestimmt sind. Das erzeugt Risiken und unnötige Kosten.

Unser Ansatz: Wir prüfen Ihre aktuelle Struktur, identifizieren Versorgungslücken und zeigen, welche Maßnahmen sofort sinnvoll sind und was in Etappen folgt. So entsteht eine belastbare Finanzstrategie, die zu Unternehmen, Familie und Lebensstandard passt.

1. Finanzinventur: Verträge, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Haftungsrisiken.
2. Zieldefinition: Lebensstandard heute, Unternehmerziele, Ruhestandswunsch.
3. Priorisierung: Risiken absichern, Liquidität stabilisieren, Vermögen strukturieren.
4. Umsetzungsfahrplan: Konkrete Maßnahmen mit Zeitplan und Verantwortlichkeiten.

Wenn Steuerberater, Makler, Bank und Produktanbieter ohne gemeinsame Strategie arbeiten, fehlt oft die Gesamtlogik. Ein zentraler Ansprechpartner koordiniert, dokumentiert und hält die Strategie aktuell. Das reduziert Komplexität und schafft Entscheidungssicherheit.

Diese Form der Beratung ist besonders wertvoll bei Unternehmenswachstum, Gesellschafterwechseln, Immobilieninvestitionen, Familiengründung oder geplanter Nachfolge.

Kees Finanzberater arbeitet unabhängig, strukturiert und langfristig. Wir betrachten nicht nur einzelne Produkte, sondern Ihre gesamte finanzielle Architektur. Das Ziel ist ein Konzept, das wirtschaftlich tragfähig ist und auch in 5, 10 oder 20 Jahren noch funktioniert.